索賠是指在合同履行過(guò)程中，對于并非自己的過(guò)錯，而是應由對方承擔責任的情況造成的實(shí)際損失，向對方提出經(jīng)濟補償和時(shí)間補償的要求。工程索賠是雙向的，包括施工索賠和業(yè)主索賠兩個(gè)方面，一般習慣上將承包商向業(yè)主的施工索賠簡(jiǎn)稱(chēng)“索賠”，將業(yè)主向承包商的索賠稱(chēng)為“反索賠”。

  在現代工程中，承包方的索賠要求通常為：工期的延長(cháng)和費用的補償。工程索賠是工程承包中經(jīng)常發(fā)生的正?，F象，對施工合同雙方而言，工程索賠是維護雙方合法利益的權利，它同合同條件中的合同責任一樣，構成嚴密的合同制約關(guān)系。工程建設是索賠多發(fā)區，這是由建筑產(chǎn)品、建設生產(chǎn)過(guò)程、建筑產(chǎn)品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)方式?jīng)Q定的。隨著(zhù)我國建筑市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，逐漸與國際市場(chǎng)接軌，在工程建設項目管理中，我們必須認真對待工程索賠，設專(zhuān)人負責索賠管理工作，將索賠管理貫穿于工程項目全過(guò)程、工程實(shí)施的各個(gè)環(huán)節和各個(gè)階段，以此帶動(dòng)施工企業(yè)管理和工程項目管理整體水平的提高。

  1、工程索賠起因(或機會(huì ))承包商要認真細致地尋找和發(fā)現索賠機會(huì )，索賠機會(huì )常常表現為具體的干擾事件，干擾事件是索賠處理的對象，事態(tài)調查、索賠理由分析、影響分析、索賠值計算等都針對具體的干擾事件。

  在承包工程中，常見(jiàn)的可以提出索賠的干擾事件有：

  a)業(yè)主沒(méi)有按合同規定的要求交付設計資料、設計圖紙，沒(méi)按合同規定的日期交付施工場(chǎng)地、交付行駛道路、接通水電，使承包商的施工人員和設備不能進(jìn)場(chǎng);沒(méi)按合同規定的時(shí)間和數量支付工程款、供應材料，或供應材料不合格，延誤工期。

  b)工程地質(zhì)情況與合同規定的不一樣，出現異常;合同條款不全、錯誤，文件不完備或文件之間矛盾、不一致;招標文件不完備，業(yè)主提供的信息有錯誤。

  c)業(yè)主或業(yè)主的工程師指令工程停建、緩建，指令增加、減少或刪除部分工程，提高裝飾標準，提高建筑五金標準等，把刪除工程委托轉給其他人完成。

  d)由于設計變更、設計錯誤，業(yè)主作出錯誤的指令、提供錯誤的數據、資料等造成工程修改、報廢、返工、停工、窩工等，業(yè)主拖延圖紙批準、拖延隱蔽工程驗收，拖延對承包商問(wèn)題的答復，不及時(shí)下達指令、決定，造成工程停工，或要求加快工程進(jìn)度，指令承包商采取加速措施。

  e)物價(jià)大幅度上漲，造成材料價(jià)格、人工工資大幅度上漲;貨幣貶值，使承包商蒙受較大的匯率損失;國家法令的修改，如提高工資稅，提高海關(guān)稅，頒布新的外匯制度等。

  f)不可抗力因素，如反常的氣候條件、洪水、革命、內戰、政局變化、禁運和其他一個(gè)有經(jīng)驗的承包商無(wú)法預見(jiàn)的任何自然力作用等使工程中斷或合同終止。

  g)在保修期間，由于業(yè)主使用不當或其他非承包商責任造成損壞，業(yè)主要求承包商予以修理;業(yè)主在驗收前或交付使用前，擅自使用已完或未完工程，造成工程損壞。

  2、工程索賠依據任何索賠事件的成立，其前提條件是必須具有正當的索賠理由。

  索賠必須有理有據，事實(shí)要清楚、依據要完善。工程索賠必須以合同為依據，注意在實(shí)際工作中收集和積累與索賠有關(guān)的資料，做到處理索賠時(shí)以事實(shí)和數據為依據。工程索賠依據包括：

  a)招標文件、工程合同及附件，發(fā)包方認可的施工組織設計、工程圖紙、各種變更、簽證、技術(shù)規范等。

  b)工程各項會(huì )議紀要、往來(lái)信件、指令、信函、通知、答復等。

  c)施工計劃、現場(chǎng)實(shí)施情況記錄、施工日報、工作日志、備忘錄，圖紙變更、交底記錄的送達份數及日期記錄，工程有關(guān)施工部位的照片及錄像等，工程驗收報告及各項技術(shù)鑒定報告等。

  d)工程材料采購、訂貨、運輸、進(jìn)場(chǎng)、驗收、使用等方面的憑據;工程停送電、停送水、道路開(kāi)通封閉等干擾事件影響的日期及恢復施工的日期;工程現場(chǎng)氣候記錄，有關(guān)天氣的溫度、風(fēng)力、雨雪等。

  e)國家、省、市有關(guān)影響工程造價(jià)、工期的文件、規定等。

  f)工程材料采購、訂貨、運輸、進(jìn)場(chǎng)、驗收、使用等方面的憑據;工程預付款、進(jìn)度款撥付的數額及日期記錄;工程會(huì )計核算資料等其他與工程有關(guān)的資料。

  3、工程索賠程序當索賠事件發(fā)生以后，甲乙雙方應按照合同有關(guān)條款的規定及時(shí)、合理地處理索賠事件。要搞好索賠，不但要發(fā)現和把握機會(huì )，更重要的是要按照一定的程序來(lái)處理索賠。

  我國建設工程施工合同文本規定：甲方未能按合同的規定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤以及應由甲方承擔責任的其他情況，造成工期延誤或向乙方延期支付合同價(jià)款及乙方的其他經(jīng)濟損失，乙方可按下列程序以書(shū)面形式向甲方索賠：

  a)索賠事件發(fā)生后28d內，向工程師發(fā)生索賠意向通知;

  b)發(fā)生索賠意向通知后28d內，向工程師提出補償經(jīng)濟損失和延長(cháng)工期的索賠報告及有關(guān)資料;

  c)工程師在收到乙方遞交的索賠報告和有關(guān)資料后，于28d內給予答復，或要求乙方進(jìn)一步補充索賠理由和證據;

  d)工程師在收到乙方遞交的索賠報告和有關(guān)資料后28d內未予答復或未對乙方作進(jìn)一步要求，視為該項索賠已經(jīng)認可;

  e)當該索賠事件持續進(jìn)行時(shí)，乙方應當階段性向工程師發(fā)出索賠意向，在索賠事件終了后28d內，向工程師送交索賠的有關(guān)資料和索賠報告。索賠答復程序同上c)、d)。

  乙方未能按合同約定履行自己的各項義務(wù)或發(fā)生錯誤給甲方造成損失，甲方也按以上各條款確定的時(shí)限向乙方提出索賠。在索賠事件發(fā)生后，按照上述程序，承包方必須分階段的準備好如下索賠文件：

  a)索賠意向通知發(fā)現索賠或意識到存在的索賠機會(huì )后，承包商必須快速反應，要做的首要的事就是要將自己的索賠意向書(shū)面通知給工程師(或業(yè)主)。意向通知標志著(zhù)一項索賠的開(kāi)始，事先向工程師(或業(yè)主)通知索賠意向，這不但是承包商要取得補償的必須遵守的基本要求之一，也是承包商在整個(gè)合同實(shí)施期間保持良好的索賠意識的好辦法。遞交索賠意向通知必須在規定的時(shí)限內，超過(guò)時(shí)限，工程師和業(yè)主有權拒絕承包商的索賠要求，即使是合理的索賠要求，也是無(wú)效的。

  索賠意向通知，通常包括以下4個(gè)方面的內容：1)事件發(fā)生的時(shí)間和情況的簡(jiǎn)單描述;2)合同依據的條款和理由;3)有關(guān)后續資料的提供，包括及時(shí)記錄和提供事件發(fā)展的動(dòng)態(tài);4)對工程成本和工期產(chǎn)生不利影響的嚴重程度，以期引起工程師(或業(yè)主)的注意。

  b)證據資料索賠的成功很大程度上取決于承包商對索賠作出的解釋和具有強有力的證明材料。因此，承包商在正式提出索賠報告前的資料準備工作極為重要，這就要求承包商注重記錄和積累保存各方面的資料(如前2所述)。這些證據資料必須真實(shí)、完善、及時(shí)、與干擾事件關(guān)聯(lián)，并具有法律證明效力。

  c)索賠報告索賠報告是承包商向工程師(或業(yè)主)提交的一份要求業(yè)主給予一定經(jīng)濟(費用)補償和延長(cháng)工期的正式報告，承包商應該在索賠事件對工程產(chǎn)生的影響結束后，在規定時(shí)限內向工程師(或業(yè)主)提交正式的索賠報告。

  編寫(xiě)索賠報告應注意以下幾個(gè)問(wèn)題：

  1)索賠報告的基本要求：首先，必須說(shuō)明索賠的合同依據，即基于何種理由提出索賠要求。一種是根據合同條款規定，承包商有資格因合同變更或追加額外工作而取得費用補償和(或)延長(cháng)工期;另一種是業(yè)主或其代理人任何違反合同規定給承包商造成損失，承包商有權索取補償。第二，索賠報告中必須有詳細準確的損失金額及時(shí)間的計算。第三，要證明客觀(guān)事務(wù)與損失之間的因果關(guān)系，說(shuō)明索賠前因后果的關(guān)聯(lián)性，要以合同為依據，說(shuō)明業(yè)主違約或合同變更與引起索賠的必然性聯(lián)系。

  2)索賠報告必須準確：其中包括責任分析應清楚、準確，索賠值的計算依據要正確，計算結果要準確，措辭要婉轉和恰當。

  3)索賠報告的形式和內容：應簡(jiǎn)明扼要，條理清楚。便于對方由表及里、由淺入深地閱讀和了解，注意對索賠報告形式和內容的安排也是很有必要的。索賠報告編寫(xiě)完畢后，應及時(shí)提交給工程師正式提索賠。索賠報告提交后，承包商不能被動(dòng)等待，應隔一定的時(shí)間主動(dòng)向對方了解索賠處理的情況，因業(yè)主(或工程師)通過(guò)對報告的仔細閱讀審查，會(huì )對不合理的索賠進(jìn)行反駁或提疑問(wèn)，這時(shí)承包商應根據所提出問(wèn)題進(jìn)一步作資料方面的準備，或提供補充資料，盡量為工程師處理索賠提供幫助、支持和合作。

  4、工程索賠費用計算索賠事件發(fā)生后，如何正確計算索賠給承包商造成的損失，直接牽涉到承包商的利益。

  工程索賠費用包含了施工承包合同中規定的所有可索賠費，具體哪些費用可以得到補償，必須通過(guò)具體分析來(lái)決定。對于不同原因引起的索賠，其費用的具體內容有所不同，有的可以列入索賠費用，有的則不能列入，這是專(zhuān)業(yè)從事造價(jià)與合同管理必須熟悉的工作范圍，必須針對具體問(wèn)題具體分析、靈活對待。